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国泰君安踏入千亿资管俱乐部的启示

发布时间:2019-11-22 10:55:49

国泰君安踏入千亿资管俱乐部的启示

国泰君安资产管理踏入千亿元财富管理俱乐部,令市场看到了券商资管在财富管理市场的崛起。

回顾2008年,券商资管总体规模仅千亿元,如今仅国泰君安一家资管公司受托的资产管理规模就已突破千亿元,真可谓"好风凭借力,送我上青云"。

近5年里,公募基金依托股市规模的壮大,将资产规模推至近3万亿元;信托业依托2010年之后信贷紧缩下的信托融资需求,令资产规模增长至5万亿元之上;银行理财产品把握近3年来居民对固定收益产品的需求,将其资产规模推高至12万亿元。

各类机构资管规模在某个阶段的快速增长,均是把握住了当时的政策机会和市场机会,通过较为灵活的机制和多样化产品类型,迅速满足客户需求。

券商资管的跨越式发展也必将遵循这一模式,根据客户需求的不断变化,及时准确提供相应的产品和服务,当下证券业创新的推进显然为券商资管的壮大提供了契机。

机会永远留给有准备的人。国泰君安证券资产管理在产品创新上的探索,尤其是对于固定收益类的探索值得业内借鉴。证券业在权益类资管市场的竞争已相对充分,但对固收类资管的供给还难满足市场需要。

从国外先进资管公司的产品规模组成上看,固定收益类的资产管理规模一般会超过70%,而权益类只占不到20%。对于国内的基金或券商来说,对固收类产品的重视程度还远远不够,而目前市场的低风险理财需求却十分旺盛。

国泰君安资产管理的全产品链模式,具有样本意义。围绕客户资产配置需求,该公司开发了不同风险收益类型产品,既有传统的权益类产品,同时又特别关注于"风险可控、收益适中"的量化套利类和固定收益类产品。从产品销售模式来看,该公司已经从单一的产品销售,转向全面的客户资产配置。

国泰君安证券资产管理公司在服务对象开拓上的蓝海意识亦值得关注。

以在集合理财领域为例,国泰君安资管通过定向资产管理业务,扩宽券商资产管理的服务对象至专业化的金融机构。这是资管创新产品开拓目标客户的重要渠道,也是资管创新产品试水金融市场的重要途径。

于券商而言,还必须打好人力资本这一役。国泰君安资产管理建立的是一套"准合伙人"制度,通过这一制度将个人发展和利益诉求与公司整体发展完全联系在一起。

目前国内大量上市公司选择以管理层激励或者员工持股等方式留住核心人员。而国外资产管理公司数十年乃至上百年持续健康发展的制度基础之一,就是员工持股制度或合伙人制度。

推行资产管理公司管理层和核心员工持股计划,并让其在股权结构中居重要地位,是这些机构维系核心竞争力,建立信用的根本。

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